Defina o ponto de partida
Informe o saldo inicial da conta financeira na data em que começará o controle. Ele representa o dinheiro que já existia e não uma nova renda do mês. Se o saldo informado já inclui um pagamento antigo, lançar novamente essa saída depois do ponto de partida fará a conta ficar menor do que deveria.
Entenda a conta do saldo
O saldo parte do valor inicial, soma entradas realizadas, subtrai saídas realizadas e considera os ajustes de conciliação. Exemplo ilustrativo: início de R$ 1.000, recebimento de R$ 300 e pagamento de R$ 120 resultam em R$ 1.180. Uma conta ainda pendente é um compromisso futuro, não uma saída já realizada.
Compare a mesma conta e a mesma data
Antes de concluir que existe um erro, confira se está olhando a conta financeira correta e se os dois saldos têm o mesmo corte de data. Um extrato bancário pode mostrar transações em processamento de forma diferente. O ContaLume não consulta o banco automaticamente: a conferência depende dos dados que você registra.
Procure a origem da diferença
Revise recebimentos ausentes, despesas duplicadas, baixas feitas na conta errada e valores digitados incorretamente. Se o movimento veio de Ganhos por App, verifique se a integração já o registrou. Corrija o lançamento original quando souber qual é o problema, preservando a identificação da sua origem.
Use ajuste para uma correção, não para esconder um gasto
Quando precisar acertar o saldo de conciliação, registre um ajuste com uma descrição clara da razão. Esse movimento não deve ser contado como receita ou despesa nos relatórios. Se a diferença corresponde a uma compra esquecida, o caminho correto é registrar a compra, para que a categoria e o gasto continuem visíveis.
Mantenha o histórico compreensível
No extrato detalhado, incluído no plano ContaLume Completo, acompanhe datas, descrições e origens dos movimentos. Um saldo que bate sem explicar o que aconteceu não basta para analisar a rotina. A conferência fica mais útil quando cada entrada, saída e ajuste pode ser reconhecido depois.