1. Escolha o período e reúna os compromissos
Selecione o mês que deseja acompanhar. Tenha por perto o extrato do banco e as contas com vencimento nesse período. Separe o que já foi pago do que está pendente. O objetivo é registrar fatos e compromissos conhecidos, sem estimar recebimentos incertos como se já estivessem na conta.
2. Cadastre as receitas por origem
Use Novo lançamento e escolha Receitas. Informe descrição, categoria, valor e data. Separe salário, serviços, trabalho por aplicativo e outras fontes para reconhecer de onde o dinheiro vem. Confirme como recebida apenas a entrada que já aconteceu. Se usar a integração de Ganhos por App, confira antes se o movimento já foi criado.
3. Registre despesas e vencimentos
Escolha Despesas e preencha os compromissos do mês. Pesquise uma categoria existente ou crie outra na própria lista. Para os gastos que se repetem, use a opção de recorrência. Em compras parceladas, confira a tela Cartões, incluída no plano ContaLume Completo, evitando cadastrar a mesma parcela também como uma nova despesa avulsa.
4. Atualize o que foi pago ou recebido
Depois de fazer um pagamento no banco, localize a conta existente e confirme a baixa. Escolha a conta financeira correspondente. Faça a mesma conferência com os recebimentos. Não crie um segundo lançamento só para marcar um pagamento: a atualização do original mantém o histórico mais fácil de entender.
5. Confira o mês e investigue diferenças
Compare os totais realizados e os vencimentos ainda abertos. No plano ContaLume Completo, use o histórico detalhado e os relatórios para conferir período e categoria. Se houver diferença no saldo, procure primeiro lançamentos duplicados, datas incorretas e contas financeiras diferentes. Ajuste o saldo somente quando a diferença tiver sido identificada.
6. Repita uma pequena conferência
Escolha um momento da sua rotina para atualizar o que mudou. Um registro curto e frequente costuma ser mais simples de conferir do que um mês inteiro acumulado. Para dúvidas de telas específicas, entre na Central de Ajuda do painel; ali também é possível enviar sugestões e relatar problemas.